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Depuis 2000 : extensión del servicio a
los individuos mediante patrimoine.com
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2003
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- Lanzamiento del Memorandum de jubilación con ocasión de la gran reforma del plan de las Jubilaciones en Francia.
- Acompañamiento de la reforma de dicho plan de Jubilaciones equipando los sitos web de las entidades financieras interesadas, tal como BNP-Paribas y Crédit Agricole.
- Lanzamiento general del e-DIXIT®, la versión Intranet del programa DIXIT®.
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2002
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- Creación y difusión de las versiones Internet de los Memorandum de PM&T.
- Lanzamiento del Memorandum de los seguros de vida.
- confirma su liderazgo al sobrepasar 100.000 "visitas" y 500.000 "páginas vistas" por mes.
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2001
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- La Banque Bruxelles Lambert firma un acuerdo con PM&T para el desarrollo y actualización de la versión belga de DIXIT®.
- Múltiples entidades financieras deciden enriquecer su sito web con las herramientas de simulación e información de PM&T.
- PM&T firma un número importante de acuerdos a fin de dirigir la audiencia del sito patrimoine.com hacia las entidades financieras capaces de aportar soluciones a sus necesidades.
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2000
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- PM&T obtiene el concurso del grupo Crédit
Agricole para el equipamiento de todas sus cajas
una versión Intranet de una herramienta diagnóstico.
- PM&T abre su capital a 3 sociedades de capital-riesgo
(Banque de Vizille, Tocqueville, CPR).
- El conjunto de servicios PM&T equipa a todas
las páginas Web líderes de Internet : mesfinances.fr,
lefigaro.fr, AOL.fr, msn.fr, yahoo.fr, etc.
- PM&T pone al servicio de los individuos en general
la página Web www.patrimoine.com.
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1996-1999 : internacionalización
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1999
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- PM&T y Capital lanzan en primicia un
CD-rom de "Espacial Inversiones".
- Primer cliente para DIXIT®Italia : la
red Azimut.
- El "La Poste" dobla su efectivo de consultores
patrimoniales y les equipa con DIXIT y Patrimentor®.
- La filial portuguesa del Banco de Santander
equipa a todas sus agencias con DIXIT® Portugal.
- PM&T franquea un nuevo estadio en su desarollo
y recompone su capital.
- Banco Mello decide equipar todas sus agencias
de DIXIT® Portugal.
- Inicio del desarollo de DIXIT® España
en colaboración con le empresa española
BM&C.
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1998
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- Lanzamiento de una función Internet con un
primer sector de servicios dedicados a Internet, Intranet
y Externet para los grupos financieros.
- Suscripción de la Federación Continentale,
Cardif e ISICA a la función Internet de PM&T.
- Inicio del desarollo de DIXIT® Italie
en colaboración con la empresa italiana IAMA.
- Lanzamiento del "Memorandum
de la transmisión patrimonial".
- El grupo Gan Capitalisation equipa la mayoría
de los consejeros de DIXIT® y de Patrimentor®.
- Continua la colaboración con Microsoft
sobre Money®99.
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1997
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- PM&T participa al enrequecimiento del programa
de finanzas personales Money® 98, leader
en el mercado francés, en colaboración
con Microsoft.
- Lanzamiento del "Memorandum
de la fiscalidad del individuo".
- El grupo Gan Vie elige a DIXIT® para
equipar a todos sus comerciales.
- Patrimentor® (banco de datos sobre productos
financieros creado en 1992) equipa cerca de 1 000
comerciales de La Poste (Correos).
- El GIE del grupo Crédit Mutuel del Oeste
elige a DIXIT® para equipar los gestionarios patrimoniales.
- El CFPB (Centro de Formación de la
Profesión Bancaria) firma un acuerdo de colaboración
con PM&T.
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1996
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- Lanzamiento de "Memorandum de Temas Dinerarios".
- LMBO Finance compra un 23 % de PM&T.
- Se superan las 200.000 entrevistas con DIXIT®
Open, declarado por las Aseguradoras Generales de
Francia (AGF).
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1992-1995
: democratización de las herramientas en las redes
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1995
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- Primeros clientes de DIXIT ® en el extranjero : la
primera compañía de Seguros y el primer
banco privado portugués.
- DIXIT ® se declara como herramienta a utilizar
por Crédit Agricole en su clientela
intermedia.
- La Poste escoje DIXIT® para equipar a
sus 400 consejeros patrimoniales.
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1994
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- DIXIT®
Open llega a ser el primer programa multi-enfoque
y multi-nivel del mercado. Introducción del
concepto de programa multi-nivel.
- Conclusión de un acuerdo de asociación
con el grupo SID para asistir a los Expertos
y Asesores Financieros en sus gestiones sobre el patrimonio.
- Lanzamiento del juego educativo Quiz Patrimonial
en Minitel.
- Más de 5.000 copias de DIXIT® son vendidas
hasta la fecha.
- Desarrollo de DIXIT® Open y de cursos educativos
PM&T a toda la plantilla comercial de AGF.
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1993
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- Celebración de la copia 1.000 de DIXIT ®
a la Torre Eiffel en asociación con IBM.
Lanzamiento del DIXIT® Open.
- Lanzamiento del Test Patrimonial en Minitel.
Patrimentor® en CD-ROM en asociación con
IBM.
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1992
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- Firma del acuerdo con CENCEP, como marco
nacional de prestaciones de PM&T.
- Dos importantes acuerdos asociativos se concluyen :
Europerformance e IEIF para la creación
del banco de datos Patrimentor®.
- Más de 1.000 copias de DIXIT® se llegan
a vender.
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1987-1991
: creación de las herramientas de aplicación
APG ®
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1991
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- Lanzamiento de DIXIT® Expert.
- Lanzamiento del servidor "on-line" Patritel®.
- Publicación de la primera edición
de "Memento de los Consultores de Empresas
y de sus Ejecutivos" (que llegó a
denominarse posteriormente Mémento
des Professions).
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1990
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- Creación de Patrimoine Informations.
- Lanzamiento de Patrimoine
Actualités, una revista mensual para
profesionales financieros.
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1989
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- Creación de Patrimoine Management &
Technologies por fusión de las dos compañías.
- Creación de FEPP (European Federation of
Financial Planners).
- Más de 1.500 "Mementos" equipan
a una misma organización. Más de 100
DIXIT® copias en la otra.
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1988
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- Lanzamiento de la primera versión de DIXIT®
Pro.
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1987
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1981-1986
: desarrollo del método A.P.G.® y su aplicación
en el mercado
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1985
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- Se pasa la barrera de 2.500 profesionales formados
con el método APG®.
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1984
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- Primer artículo sobre el método APG
® y el Balance Patrimonial publicado por l'Argus
des Assurances. Publicación en la revista
Banque de un artículo sobre "La
Venta de Productos Financieros como sistema experto
de ayuda".
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1983
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- Publicación del "Marketing patrimonial",
por los fundadores de Patrimoine, sobre el papel del
asesor en la comercialización de productos
y servicios financieros.
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1981
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- Puesta en funcionamiento del método Enfoque
Patrimonial Global (A.P.G. ®).
- Génesis del primer modelo de representación
y simulación del Patrimonio de los Particulares,
el Balance Patrimonial.
- Creación del primer sistema educacional A.P.G.®
para la formación de profesionales de banca
y seguros.
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