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ENFOQUE GLOBAL
El Balance Patrimonial, es el único modelo útil
para representar todos los temas financieros del individuo,
permitiendo proyectar y visualizar la problemática
propia del cliente. Obtenga diagnósticos de todos sus
temas financieros, integrando todas sus interacciones.
Asegure la seguridad familiar a través de un diagnóstico
de previsión o simule con el cliente las consecuencias
de sus decisiones respetando a sus prioridades, para llegar
así a las soluciones más adecuadas a poner en
funcionamiento.
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MULTI-ENFOQUE
Según sean las preferencias del cliente o las de su
asesor, la entrevista puede orientarse hacia el enfoque global
(APG®) o hacia un enfoque de "necesidades" (problemas
financieros puntuales). Las informaciones o los cálculos
efectuados en cada uno de los enfoques se conservan en un
solo y único archivo. Durante la entrevista, el asesor
puede ir y venir entre los diferentes enfoques, mediante un
simple toque de "ratón".
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Enfoque fiscal
Una toma rápida o detallada de datos a través de
un formulario administrativo, permite realizar cálculos
ajustados del Impuesto de la Renta y Patrimonio, y a
la cumplimentación de las declaraciones o realizar simulaciones
que le permitan llegar a tener un diálogo fluido que
hace "comprar" (es decir, vender).
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Enfoque crédito
Para hacer una simulación rápida en pocos minutos o
en la que se trate de una financiación compleja de un
crédito basado en varios préstamos múltiples, comparando
los diversos tipos de créditos posibles o bien el estudio
de la capacidad futura de endeudamiento.
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Enfoque jubilación
Posibilidad de tener una ayuda rápida en la venta de
productos o a proceder a reconstituir la historia laboral
contributiva en los casos más complejos, donde la fluidez
de diálogo y la innovación en la presentación de resultados
contribuyen a aumentar la eficacia comercial del enfoque
integral del módulo jubilación.
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Enfoque previsión
Teniendo en cuenta todas las garantías ya existentes,
"medir" las necesidades verdaderas de previsión a 5,
10 y 15 años vista, y el de "vida completa". Así como
estar en situación de "informar" acerca de las coberturas
obligatorias e indicar su costo.
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Enfoque empresarial dirigente
Una estimación del valor de la empresa a fin de
ayudar al dirigente en sus decisiones o a sensibilizarle
del coste que representaría una cesación total de actividad,
así como ayudarle a optimizar sus criterios de remuneración.
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Enfoque transmisiones
Un simple cálculo de derechos o un enfoque completo,
en los casos más complejos, permite disponer de cuadros
de resultados, donde cada uno puede explicarse en detalle.
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Enfoque proyectos
Para ayudar al cliente a exponer sus proyectos a
corto y medio plazo, proponiéndole inmediatamente soluciones
de ahorro o de crédito y de puesta en marcha.
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Enfoque inversiones
Un diálogo amigable para evaluar los objetivos del
cliente, a través de una pre-elección de inversiones
posibles, respetando su política comercial, permite
llegar a soluciones para "repatriar" los capitales "infieles".
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Enfoque domicilio principal
Apoyándose en varias hipótesis facilitadas por el
cliente, demostrarle las ventajas de ser inquilino o
propietario de su domicilio principal.
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Enfoque seguros (IARD)
Un check-list completo de todas las garantías de
seguros IARD acompañados de explicaciones y simulaciones
necesarias para el diálogo o la venta.
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MULTI-NIVEL
En función de la organización comercial :
- definir el acceso a la información por categoría
de los colaboradores asesores...
- y, en cada categoría, tomar en consideración
la formación facilitada.
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INFOTECA
Banco de datos sobre todos los temas financieros con la búsqueda
del texto o en un índice y con una navegación
intuitiva entre los temas estudiados, siempre manteniendo
su perspectiva histórica.
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ACCIÓN COMERCIAL
Seleccione su "target" a partir de una información
fina y eficaz gracias a los datos predefinidos o construidos
por Vd. mismo.
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